12716 أمريكي فقدوا مبلغًا جماعيًا قدره 63 مليون دولار. لا تكن جزءًا من الإحصائيات
قراءة 12 دقيقة
ما يمكن توقعه في عام 2019 المصدر: WITN
63 مليون دولار. هذا هو مبلغ المال الذي تم فقده من خلال عمليات الاحتيال عبر المكالمات الهاتفية الخاصة بمصلحة الضرائب الأمريكية منذ أكتوبر 2013. وذلك وفقًا لمفتش الخزانة العام لإدارة الضرائب (TIGTA) ، وهو أحد أذرع الحكومة الفيدرالية الأمريكية التي تضمن النزاهة في إدارة الشؤون الداخلية. قوانين الإيرادات.
لذلك ليس من المستغرب أن يحتل هذا الخداع المركز الثاني في قائمة 'Dirty Dozen'. قائمة يتم تجميعها كل عام بواسطة مصلحة الضرائب الأمريكية تسلط الضوء على أخطر 12 عملية احتيال تستهدف دافع الضرائب. التصيد يحتل المركز الأول.
في بيان صحفي بتاريخ مارس من العام الماضي ، أقر مفوض مصلحة الضرائب الأمريكية ، تشاك ريتيج ، بالتهديد الذي تشكله عمليات الاحتيال على المكالمات الهاتفية هذه ، لكنه أكد للمواطنين أنهم يعملون بشكل تعاوني مع شركائهم في القمة الأمنية للوصول إلى رئيسها. كما يحذر الأفراد من توخي الحذر بشكل خاص خلال الأشهر الأخيرة من فترات الإيداع الضريبي ، من يناير إلى أبريل ، حيث يقوم المحتالون بشن هجمات واسعة النطاق.
ولإعطاء منظور أكثر لما قاله المفوض ، إليك تحليل أجراه الخبراء في allareacodes.com. يقارن هذا التحليل عدد شكاوى المكالمات الآلية التي تم تقديمها من قبل المستهلكين خلال الأشهر الأربعة الأخيرة من فترة التقديم على مدار السنوات الثلاث الماضية. نحن نتفهم أن هذا ليس انعكاسًا مباشرًا لمكالمات الاحتيال الضريبي نظرًا لأنه ينظر في الشكاوى العامة المتعلقة بسجل 'عدم الاتصال' ولكن مع ذلك ، فليس من قبيل المصادفة أن الزيادة المفاجئة تظهر فقط عندما ينتهي الأشخاص من دفع ضرائبهم .
وبحسب هذا التحليل فإن عدد الشكاوى يرتفع بنسبة 20٪ في شهري مارس وأبريل مقارنة بشهر يناير.
متوسط الشكاوى حسب الشهر (2016-2018)
مزيد من التفصيل لهذه الإحصائيات حسب الأسابيع يشير إلى أن عدد الشكاوى أعلى بنسبة 10٪ خلال الأسبوع الثالث من أبريل مقارنة بالأسبوع الأخير من مارس. مقارنة أيضًا بشهر كانون الثاني (يناير) بأكمله ، فقد شهد الأسبوع الثالث من نيسان (أبريل) هذا 5 أضعاف عدد الشكاوى.
متوسط الشكوى حسب الأسبوع (2016-2018)
كيف يعمل الاحتيال عبر المكالمات الهاتفية في مصلحة الضرائب الأمريكية: تحديد المحتالين
الشيء المضحك هو أنه عندما يتم إخبارك لأول مرة عن عملية الاحتيال ، يبدو الأمر واضحًا للغاية لدرجة أنك تتساءل كيف يمكن لأي شخص أن يقع في غرامها. لكن هؤلاء المحتالين ينفذون سريريًا لدرجة أن ينتهي بك الأمر إلى الانغماس فيها. يفترسون خوفك. يدفعك إلى حالة من الذعر حتى لا تعود تفكر بشكل منطقي.
لكن الشيء 'الجيد' هو أن الحيل يبدو أنها تتبع نصًا معينًا. مما يجعل من السهل التعرف عليهم طالما أنك على علم بذلك. وهذا هو السبب أيضًا ، كما سترون لاحقًا ، أحد مفاتيح إيقاف المحتالين هو تثقيف الجمهور.
كيف تعمل عملية احتيال انتحال الهوية في مصلحة الضرائب
الاتصال الأولي
هناك طريقتان يمكن للمحتالين التواصل معك. في الحالة الأولى ، يتركون لك رسالة مسجلة تسلط الضوء على المبلغ الذي تدين به لمصلحة الضرائب في الديون الضريبية ، ثم يطلبون منك العودة إليهم على الفور وإلا سيتخذون إجراءات قانونية ضدك. وفي الطريقة الثانية ، يتواصلون معك مباشرة.
المصادقة
يعرّف المجرمون عن أنفسهم باستخدام أسماء مزيفة ورقم شارة مزيف. في الغالب سيستخدمون أسماء أمريكية نموذجية مثل John Smith و Sarah Walker ولكن هذا عرضة للتغيير. كما أنهم ينتحلون هوية المتصل بحيث يبدو أنك تتلقى مكالمة من مصلحة الضرائب. قد يطلبون منك أيضًا التوجه إلى موقع ويب مصلحة الضرائب للتحقق مما إذا كان هذا بالفعل رقم هاتفهم.
قد يكون لدى المحتالين أيضًا آخر 4 أرقام من رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك والتي يستخدمونها للتحقق من أنفسهم.
تبدأ التهديدات
يعرف المحتالون جميع الأزرار النفسية المناسبة للدفع. على عكس حيل اليانصيب التي تستغل رغبة الناس في كسب المال ، فإن عملية احتيال ضرائب المكالمات الهاتفية تستفيد من خوفك من الخسارة وفي هذه الحالة ، فقدان حريتك. وهذا هو سبب تهديدهم بالاعتقال أو الترحيل للمهاجرين. قد يهددون أيضًا بإلغاء رخصة العمل الخاصة بك أو بيع سيارتك بالمزاد.
ولضمان مصداقية روايتهم ، فإنهم يتصلون بك مرة أخرى ولكن هذه المرة ينتحلون الأرقام لانتحال شخصية الشرطة أو شركة السيارات.
خدعة ذكية أخرى يستخدمها هؤلاء المحتالون لضمان نجاح عملية الاحتيال الخاصة بهم هي عزلك تمامًا. يهددونك بعدم إنهاء المكالمة ويصرون على البقاء على اتصال دائم معهم طوال العملية برمتها. هذا يعني حرمانك من فرصة التساؤل عما يحدث.
لأنه من خلال منحك مساحة للتنفس ، ستبدأ في ملاحظة التشققات في القصة. مثلما تتلقى مكالمة من 911 عندما يكون مجرد رقم SOS. نعم ، في حالة عدم معرفتك ، حتى في الحالات النادرة التي قررت فيها الشرطة الاتصال بك ، فلن يظهر الرقم 911 على معرف المتصل الخاص بك.
إتمام الصفقة
في معظم الحالات ، لا يطلب هؤلاء المحتالون مطلقًا منك سداد ديونك الضريبية. إنهم يدفعونك عبر التهديدات حتى تكون أنت من يقترحها. خطوة ذكية جدا إذا سألتني.
لاحظ أنه خلال فترة المكالمة ، سيقوم المحتالون بتوصيلك بأشخاص مختلفين تحتاج إلى التحدث معهم أثناء محاولتهم محاكاة الأقسام المختلفة في مصلحة الضرائب. في المرحلة النهائية ، ستتحدث إلى أقربهم ممن يرشدونك حول كيفية سداد المدفوعات. يتضمن هذا في الغالب التحويلات البرقية أو مدفوعات بطاقات الخصم أو بطاقات الهدايا.
الشيء الوحيد الذي يبرز في هؤلاء المجرمين هو ثقتهم. وكما سيخبرك أي خبير مبيعات وتسويق ، فإن الثقة هي مفتاح عقد أي صفقة. وهو في جوهره ما يفعله هؤلاء المحتالون.
حتى الآن كل ما قلناه سيبدو شرعيًا لأي شخص ، أليس كذلك؟ من معرف المتصل إلى الأسماء ورقم الشارة وحتى معرفتهم بمعلوماتك الشخصية مثل رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك. لذا ، كيف يمكنك التأكد من أنه ليس مصلحة الضرائب هي التي تتصل؟ بسيط.
هذه هي العلامات التي تشير إلى أنك لا تتحدث إلى مصلحة الضرائب الحقيقية
إشارات تحذير
لن تتصل بك IRS أبدًا مباشرة على خط منزلك لتطالب بدفع ضرائبك. على الأقل ليس قبل أن يرسلوا لك عدة رسائل تبرز نفس الشيء. وأنا أتحدث عن البريد الحلزون الذي تسلمه خدمة بريد الولايات المتحدة.
لن تهدد IRS بإرسال شرطة محلية لاعتقالك ولن تهدد بترحيلك. هذا ينحدر منخفضًا جدًا ويفضل IRS الذهاب إلى المنزل أو العودة إلى المنزل. لذا فإن ما يمكنهم فعله في أقصى الحالات هو تجميد ومصادرة الأموال في حساباتك المصرفية. أقول متطرف لأنك ستتلقى الكثير من الإشعارات قبل حدوث ذلك.
لا تطالب مصلحة الضرائب الأمريكية بمدفوعات فورية. سيكون ذلك مخالفًا لميثاق حقوق دافع الضرائب الذي ينص على أن لديك الحق في التساؤل والاستئناف بشأن المبلغ المذكور كدين ضريبي.
لن ترسل لك مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) بريدًا إلكترونيًا تطلب منك سداد الديون الضريبية. تذكر ، البريد الحلزون!
لن تطلب IRS منك أبدًا تسليم معلوماتك المالية الشخصية عبر الهاتف. لذلك ، إذا طالب المتصل بإعطائهم رقم بطاقة الخصم / كلمة المرور الخاصة بك ، فمن المؤكد أنها عملية احتيال. قم بإنهاء المكالمة على الفور.
ماذا تفعل عندما تتلقى مكالمة هاتفية محتالاً من مصلحة الضرائب الأمريكية
كيفية التعامل مع منتحلي IRS
الآن أنت تعرف كيف تتعرف على المحتال ولكن كيف تتفاعل؟ بالطبع ، الشيء المهم هو أن تقوم بإنهاء المكالمة على الفور وعدم إعطاء المتصلين أي معلومات شخصية. إذا كنت متأكدًا من أنك مدين بأموال ضريبة IRS ، فإننا نوصيك بالاتصال بهم أولاً باستخدام رقمهم الرسمي ، 800-829-1040. سيساعدك هذا على إنهاء أي شكوك قد تكون لديك بشأن صحة المكالمة الهاتفية.
بمجرد الانتهاء من ذلك ، يمكنك الآن متابعة الإبلاغ عن المكالمة التي ستساعد الحكومة في مكافحتها لعمليات الاحتيال على المكالمات الهاتفية. هناك نوعان من الطرق التي يمكنك القيام بذلك.
الأول يتضمن إبلاغ TIGTA بالمكالمة الهاتفية. لديهم استمارة انترنت حيث تملأ التفاصيل التي تصف كيفية إجراء المكالمة الهاتفية.
والخيار الآخر يتضمن تقديم شكوى إلى لجنة التجارة الفيدرالية (FTC). هيئة مكلفة بحماية المستهلكين الأمريكيين.
سيكون الإبلاغ عن هؤلاء المحتالين أمرًا بالغ الأهمية في مساعدة هذه الوكالات على مواكبة اتجاه الاحتيال. بهذه الطريقة يمكنهم معرفة ما إذا كانوا سيفوزون في هذه المعركة أو ما إذا كانوا سيصعدون المعركة.
للإبلاغ عن رسالة بريد إلكتروني احتيالية ثم أعد توجيهها إلى phishing@irs.gov . وعلى الرغم من أن هذا يبدو وكأنه معرفة عامة ، لا تفتح أبدًا أي مرفق مضمن في رسائل البريد الإلكتروني.
النظر في عملية احتيال المكالمات الهاتفية الخاصة بـ IRS باستخدام الأرقام الفعلية
لا يدرك الناس مدى خطورة عملية الاحتيال هذه حتى يطلعوا على الإحصائيات الفعلية. وتعلم ماذا؟ الجميع هدف بغض النظر عن الولاية التي أنت فيها. ولكن كما سترى ، فإن بعض الدول أكثر استهدافًا من غيرها.
تمتلك ولاية نيفادا أكبر عدد من تقارير الاحتيال حيث يبلغ عدد الأشخاص الذين يتقدمون بشكوى إلى 2579 شخصًا من بين كل 100000 شخص. في ولاية كاليفورنيا ، تم تقديم 1891 شكوى لكل 100،000 شخص. تحتل تكساس المرتبة 39 في القائمة مع 1421 شكوى. فيما يلي تفصيل كامل لشكاوى الاحتيال لكل ولاية.
توزيع الاحتيال على المكالمات الهاتفية في الولايات المتحدة (خريطة الحرارة)
توزيع احتيال المكالمات الهاتفية في الولايات المتحدة (Barchart)
ما الذي تفعله الحكومة والهيئات المعنية بخصوص عملية الاحتيال الضريبي
إذا كان هناك شيء واحد واضح حتى هذه النقطة هو أن عملية احتيال المكالمات الهاتفية تزدهر بسبب الجهل. السبب الرئيسي للاحتيال على الناس هو أنهم يفتقرون إلى المعلومات الكافية فيما يتعلق بالموضوع. لذلك ، ليس من المستغرب أن تكون استراتيجية الانتقال الرئيسية في كبح عمليات الاحتيال هي حملات التوعية العامة.
في كل عام ، تطلق مصلحة الضرائب الأمريكية حملة توعية تقوم من خلالها بتثقيف الجمهور حول أكثر 12 عملية احتيال ضريبية انتشارًا في قائمة 'Dirty Dozen'.
تتعاون IRS مع TIGTA و FTC أيضًا مع وسائل الإعلام والكونغرس وأصحاب المصلحة الآخرين لضمان الوصول إلى أكبر عدد ممكن من المواطنين. كما أنهم يعملون مع شركات الهاتف لإغلاق أي رقم يُبلغ عن تورطه في هذا الاحتيال.
وفي نهج أكثر عملية أيضًا ، ألقت الحكومة القبض على العديد من الأشخاص المتورطين في عمليات الاحتيال ، وبذلك تمكنت من إغلاق عدد من مراكز الاتصال. من المثير للدهشة أن معظم مراكز الاتصال هذه موجودة خارج البلاد حيث لا يمكن تتبعها من قبل الحكومة.
الهند هي الجاني الأكبر المسؤول عن غالبية عمليات الاحتيال. تم الإبلاغ عن أن مراكز الاتصال الهندية متورطة في أكثر من واحد من كل عشرة شكاوى من عمليات الاحتيال في المملكة المتحدة. في العام الماضي فقط ، قُبض على 21 فردًا من ولايات مختلفة في الولايات المتحدة واتُهموا بالتآمر مع 32 فردًا آخر في مراكز الاتصال الهندية للاحتيال على حوالي 15000 من دافعي الضرائب الأمريكيين من أموالهم.
لذا في المرة القادمة التي تجد نفسك فيها تتساءل لماذا يبدو أن مصلحة الضرائب توظف الهنود فقط ، فربما يرجع ذلك إلى أنها عملية احتيال. خاصة عندما يقدمون أنفسهم باسم جون سميث.
الخطوات التي يمكنك اتخاذها كفرد لتجنب التعرض للخداع
حتى أثناء انتظار تدخل الحكومة ، يمكنك أيضًا اتخاذ بعض الإجراءات لضمان عدم الوقوع في هذه الحيل. ما الذي أتحدث عنه؟
تعرف على وثيقة حقوق دافعي الضرائب. لأنه إذا فعلت ذلك ، فستعرف أن دافع الضرائب له الحق في تحدي موقف مصلحة الضرائب والاستماع إليه. عندها لن تشعر بالخوف عندما يتصل المحتالون ويطالبونك بدفع مدفوعات فورية وإلا سيتم القبض عليك.
خدعة أخرى يمكنك استخدامها هي استخدام المجيب الآلي الذي سوف يستجيب للمكالمات الهاتفية الاحتيالية في مصلحة الضرائب لإعلام المحتالين بأن ما يفعلونه يعد جريمة. يبدو جبني لكنه يعمل. خاصة وأن التعامل مع السلبيات يزيد من فرصهم في استدراجك إلى شركهم.
للبقاء في مأمن من رسائل البريد الإلكتروني المخادعة ، استخدم برنامج أمان مثل برنامج مكافحة الفيروسات ومكافحة البرامج الضارة وقم بتشفير البيانات الحساسة التي تخزنها على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. يمكن أيضًا استخدام البرنامج لتأمين اتصالك عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت لتجنب مجرمي الإنترنت من الاستيلاء على معلوماتك المالية.
تقنيات الاحتيال الجديدة
يعرف المحتالون أنهم بحاجة إلى التطور للبقاء على قيد الحياة. وهكذا مع الحملات الضخمة الجارية لتوعية الجماهير بآثامهم ماذا يفعلون؟ يغيرون التكتيكات. ابتكر تقنيات جديدة لخداع المواطنين المطمئنين. لسوء الحظ ، حتى يتم تقديم شكاوى حول عملية احتيال معينة ، من الصعب معرفة ما سيفعلونه بعد ذلك. ولكن فيما يلي بعض الأساليب الجديدة التي كانوا يستخدمونها.
انتحال شخصية ضباط مصلحة الضرائب الذين يريدون مساعدتك في إكمال عملية الإيداع الضريبي
ستكون هذه التقنية فعالة بشكل خاص خلال هذا الوقت حيث نقترب من نهاية فترة الإيداع الضريبي. يتصل المحتالون بك أو يرسلون بريدًا إلكترونيًا يدعون أنهم تلقوا مرتجعات ملفك ولكنهم بحاجة إلى إجراء بعض عمليات التحقق قبل إكمال العملية.
تصيد البريد الإلكتروني في مصلحة الضرائب
ثم يطلبون منك منحهم رقم الضمان الاجتماعي والمعلومات المالية الأخرى مثل رقم بطاقة الائتمان. كن حذرا. لن تتصل IRS مطلقًا لتطلب منك تقديم هذا النوع من المعلومات. ينوي المحتالون استخدام هذه المعلومات لتقديم عوائد احتيالية والمطالبة باسترداد الأموال.
استهداف محترفي الضرائب بدلاً من الأفراد
في تطور آخر ، يقوم المحتالون بتحويل هدفهم إلى محترفي الضرائب. تتضمن عملية الاحتيال هذه إرسال بريد إلكتروني إلى معدي الضرائب في محاولة لسرقة أسماء المستخدمين وكلمات المرور الخاصة بهم. يتظاهر المحتالون بأنهم محاسبي الدولة أو جمعيات مهنية ويتضمنون روابط في رسائل البريد الإلكتروني لالتقاط تفاصيل تسجيل الدخول.
هذا الاحتيال خطير للغاية لأنه في حالة نجاحه ، سيتمكن المحتالون من الوصول إلى المعلومات المالية لجميع عملاء متخصص الضرائب. وفقًا لـ IRS ، استهدف المجرمون الإلكترونيون على وجه التحديد المهنيين من Lowa و Illinois و New Jersey و North Carolina. لتجنب عمليات الاحتيال هذه ، يُنصح معدي الضرائب بزيارة المواقع الرسمية لهذه الجمعيات بدلاً من فتح الروابط المضمنة في رسائل البريد الإلكتروني.
المحتالون الذين ينتحلون صفة خدمة محامي دافعي الضرائب (TAS)
اعتمد المحتالون أيضًا أسلوبًا جديدًا حيث يتصلون بضحاياهم المقصودين الذين يدعون أنهم TAS ، وهي منظمة مستقلة داخل مصلحة الضرائب تساعد في حل المشكلات بين دافع الضرائب ومصلحة الضرائب.
ينتحل هؤلاء المحتالون أرقام مكاتب TAS في هيوستن / بروكلين ويواصلون طلب معلوماتك الشخصية بما في ذلك رقم الضمان الاجتماعي ورقم تعريف دافع الضرائب الفردي (ITIN).
هذه هي النقطة التي أخبرك فيها أن TAS لن تبدأ أبدًا في الاتصال بدافع الضرائب. يمكنك الاتصال بهم عندما تحتاج إلى مساعدة في حل مشكلة مصلحة الضرائب.
المحتالون ينتحلون صفة موظفي الشركة
هذه تقنية خطيرة أخرى تستهدف العديد من الأشخاص في وقت واحد. ينتحل المحتالون صفة موظفي الشركة ومعظمهم من المديرين التنفيذيين ويرسلون بريدًا إلكترونيًا إلى الموارد البشرية أو موظفي كشوف المرتبات يطلبون منهم إرسال نموذج المؤسسة w-2 الذي يحتوي على المعلومات المالية لجميع الموظفين.
انتحال صفة الموظف
أو في نهج أكثر مباشرة ، يقوم المحتالون بتوجيه موظفي كشوف المرتبات لتغيير حساب الإيداع لغرض كشوف المرتبات ، ثم يشرعوا في منحهم حسابًا جديدًا ورقم توجيه مملوكًا للمحتالين. هذه هي أنواع رسائل البريد الإلكتروني التي يجب إعادة توجيهها إلى phishing@irs.gov.
استخدام خدمات ترحيل الفيديو لاستهداف الأشخاص الذين يعانون من مشاكل في السمع
اعتمد المحتالون أيضًا أسلوبًا جديدًا يستهدفون فيه الأشخاص الذين يعانون من مشاكل في السمع من خلال الاتصال بهم من خلال خدمة ترحيل الفيديو. الافتراض الشائع هو أن جميع مكالمات VRS شرعية لأن هناك شخصًا ما يفسر الرسالة.
خدعة خدمات ترحيل الفيديو الخاصة بمصلحة الضرائب
لكن الحقيقة هي أن مترجمي VRS لا يفحصون المكالمات للتأكد من صحتها ، مما يعني أن المحتالين يمكنهم الوصول إليك بسهولة من خلال هذا النظام.
الخلاصة: ما يمكن توقعه في عام 2019
يبدو أن عام 2019 سيكون عامًا جيدًا. ليس للمحتالين ولكن للحكومة ومواطنيها. تبين أن حملات التوعية العديدة ناجحة. تشير التقارير إلى أنه منذ فترة ، كان المحتالون قادرين على الحصول على ضحية مقابل كل 40-50 مكالمة يتم إجراؤها. ماذا عن الان؟ حسنًا ، عليهم الآن إجراء 300-400 مكالمة قبل أن يكون لديهم ضحية.
لذلك ، هناك شيء واحد يمكنك توقعه هذا العام وهو زيادة عدد المكالمات الهاتفية التي يتم إجراؤها كل يوم حيث يحاول المحتالون إيقاع المزيد من الضحايا في شبكة الاحتيال الخاصة بهم. ولكن حتى هذا سيثبت أنه أقل إثمارًا حيث يستمر تثقيف الجمهور حول هذه الحيل.
الشيء الآخر الذي يمكن أن تتوقعه هو تغيير في منهجية المحتالين. لسوء الحظ ، لا توجد طريقة لمعرفة ما سيفعلونه بعد ذلك. ولكن هناك شيء مهم يجب أن تضعه دائمًا في الاعتبار هو أن مصلحة الضرائب لن تتصل بك أو ترسل لك بريدًا إلكترونيًا مباشرةً دون إرسال بريد إليك. إن التعرف على حقوق دافعي الضرائب سيمكنك أيضًا من الحصول على أساس قانوني لمحاربة المحتالين.
إذن ، هل يمكننا أن نتوقع وقتًا في المستقبل لا يتمكن فيه المحتالون من إيقاع الضحية؟ لا تقل أبدًا أبدًا ولكن في رأيي ، هذا مستبعد جدًا. الخوف هو سلاحهم. وإذا تم الضغط لفترة طويلة بما فيه الكفاية فسوف ينكسر أي شخص. بغض النظر عن مدى تأكدك من أنها عملية احتيال ، فهناك دائمًا القليل من الخوف. ماذا لو لم يكن كذلك. وهذه هي الطريقة التي سيصابون بها بالضحية العرضية.
أيضًا ، حقيقة أنهم سيغيرون التكتيكات تعني أنه يمكنك بسهولة أن تجد نفسك متورطًا في عملية احتيال جديدة. ومع ذلك ، فإن الهدف النهائي هو تقليل مستوى الخطر الذي تسببه عمليات الاحتيال هذه ، وأود أن أقول إنه يتم تحقيق ذلك ببطء.
